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      信保融資創新驅動 中信銀行助力外貿提質增效

        日前,中信銀行透露,截至10月末該行辦理的中國出口信用保險公司(以下簡稱“中國信保”)承保的保單融資規模達80億元,同比增長104%,規模和增速均位居股份制銀行首位。

        今年以來,黨中央、國務院陸續下發文件,多次強調金融機構要積極做好穩外貿相關工作,持續加大保單融資規模。為深入貫徹政策要求,加大對實體外貿企業的融資支持力度,中信銀行不斷深化與中國信保的全面合作,多措并舉推動信保融資大單品,在市場中打響“信保通”系列品牌。

        推出“池融通”“政保通”“出口e貸”創新大單品

        針對小微出口企業筆數多、金額小、融資流程繁瑣等難題,中信銀行創新推出“池融資”模式,通過建立出口應收賬款池,使企業可以“化零為整”,打包融資;基于部分地區專項資金補貼或指定機構擔保政策,中信銀行與當地財政商務部門及中國信保分支機構積極合作落地“銀行+信保+擔保”模式,利用區域政策優勢進行業務創新。

        中信銀行還不斷加大對數字科技的利用,強化線上融資產品創新,利用企業海關大數據,與“單一窗口”密切合作,上線針對小微信保企業的“出口e貸”,實現純線上自動審批,自動放款,利用海關平臺實現批量獲客。

        探索更具針對性的特色差異化授信模式

        中信銀行建立了信保融資白名單客戶差異化授信審批方案。對于符合條件且投保中國信保保單的優質企業,給予授信審批綠色通道,提升審批效率和審批通過率,受到市場極大好評,目前已累計獲批460戶;在此基礎上,聚焦工貿一體化企業等三類客群,創新推出外向型企業積分卡授信模式“外貿積分貸”,根據企業經營特點、進出口額等因素進行模型打分,自動、快速核定授信額度,審批效率高、放款快。

        充分發揮貿易便利化政策紅利

        中信銀行結合外匯局推出的貿易便利化新政,下發《中信銀行國際貿易融資便利化操作規程》,對于具備真實貿易背景、境外交易對手穩定的優質企業,在充分評估信用風險基礎上近一步簡化貿易單據審核。實現與外匯局“跨境金融服務平臺”的系統直連,利用區塊鏈技術自動核驗企業的報關單和保單,大幅提升企業在中信銀行的放款效率。

        全面提升與中國信保的戰略合作

        中信銀行與中國信?倢偤炇鹑鎽鹇院献鲄f議的同時,雙方各個分支機構均簽署了相關合作協議,加強雙方在客戶資源、項目資源、信息資源、系統資源等方面的共享。中信銀行總行牽頭各分行深入對接各地中國信保分公司以及行業協會、商會等機構,主動梳理轄內信保融資目標客戶,并建立儲備項目清單,確保業務落地。

        作為最早開辦外匯業務的股份制銀行,中信銀行始終堅定貫徹落實黨中央、國務院決策部署,認真履行企業社會責任,為實體經濟發展服務,作為國內最早與中國信保開展合作的銀行,20年來累積保單融資規模超過200億美元。下階段,中信銀行將持續深化落實國家穩外貿戰略部署,充分發揮自身在外匯業務領域的特色優勢,踐行初心使命,堅定責任擔當,為廣大外貿企業提供優質金融服務。

      時間:2022-12-07 12:01:19
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